平台客户服务协议

金融机构一账通(简称:机构一账通,网站名jrb2b.pingan.com)是平安集团为金融机构客户提供的集中信息门户、统一用户体系、线上交易撮合等多种服务的互联网平台,其致力于汇集集团内外部的金融产品和服务,并依托互联网技术提供丰富的增值项目,帮助合作金融机构解决资产负债余缺,改善资产流动性,提升交易效率,降低操作风险;同时为客户提供仅需一套用户即可通行机构一账通平台及平安集团旗下其他合作平台,并可在机构一账通平台集中管理所有平安合作机构用户下的金融资产。

机构一账通由平安集团专业子公司“上海壹账通金融科技有限公司”开发、运营(以下简称“壹账通公司”)。

各金融机构和壹账通双方本着友好协商、平等互利、合作共赢的原则签订本协议并开展合作。

在使用壹账通提供的服务之前,请务必审慎阅读、充分理解本协议,特别是限制或免除责任的相应条款、法律适用和争议解决条款。限制或免除责任的相应条款以加粗形式提示注意。

壹账通有权在必要时修改本协议条款并在平台通过但不限于以公告、协议更新标示等显著提示形式,以及法律规定予以公示,机构用户可以在平台相关服务页面查阅最新版本的协议条款。本协议条款变更后,如果机构用户同意并继续使用壹账通提供的服务,即视为已接受修改后的协议。如果不接受修改后的协议,应当停止使用壹账通提供的服务并立即联系壹账通。

第一节 注册

第一条机构自愿注册成为机构一账通平台用户。

机构注册时需在线提交相应的证明资料,包括但不限于营业执照、组织机构代码证、法人代表身份证明资料、法人代表授权书、业务资质证明文件、管理员身份证明资料等。

机构如有需要,也可在线注册时不上传资料而在线下寄送。在线上传或线下寄送的资料需加盖单位公章。

机构在注册时,需认可本协议,协议采用电子合同方式签署,申请机构在平台点击确认本协议的,即视为申请机构对本协议的有效签署行为,申请机构完全认同本协议内容及约定的协议签订方式,具有法律效力。

第二条壹账通对机构提交的注册申请进行审批,该审批性质为壹账通合作机构引进审批。如注册机构线下寄送注册资料的,以实际收到资料后的3个工作日内完成审批。如因特殊情况需延迟审批时间的,应以邮件等恰当形式知会注册机构。注册机构应保证本协议中所填信息及在线上传信息的真实性、有效性。注册机构应承担登记信息及上传信息虚假或有误造成的一切责任和损失。

第三条机构注册成功后享受机构一账通平台提供的用户权益和服务,注册机构可按平台提供的功能自行管理用户、发布产品和报价、购买平台已引入产品、查看并管理金融资产等。并可使用机构一账通平台的账户名登陆和使用平安集团旗下其他合作平台的产品和服务。

第二节 注册机构及用户管理

第四条机构一账通平台为注册机构提供管理员、经办员(包括多种操作,例如交易发布、复核、提交、统计、维护等)等多种操作用户。各注册机构可根据业务需要进行用户角色管理。管理员负责组织机构、交易账户、资金账号、经办员等维护;经办员负责产品信息的维护,交易、复核等操作。

第五条机构注册时必须设置二位管理员。管理员一般由注册机构自行维护,必要时也可授权由壹账通维护;注册机构的其他操作用户(如经办员)由管理员自行维护。

第六条新建操作用户的初始密码以邮件或短信的方式发送到注册时预留的电子邮箱或手机。操作用户邮箱/手机需要更换的,应在平台中及时变更。

第七条操作用户的身份验证采用登录密码、邮箱验证码、手机动态密码、数字证书等方式中的一种或多种方式进行。各用户应妥善保管本平台用户名、密码、邮箱、手机号和数字证书等关键用户信息,不得泄露或交付他人使用。无论何种情形,凡以用户名、登录密码或手机验证码等办理的业务或发的起操作行为,均视为该机构授权该用户办理的业务操作,注册机构及操作用户应对使用后果承担全部责任。

第八条注册机构的操作用户以用户名、密码方式登录机构一账通平台获取的文件内容、数据或其他信息并非网站公开信息,承诺上述信息仅供注册用户使用,未经允许不得外泄或提供给第三人。

第九条注册机构只能基于合法目的使用平台提供的服务以及服务中所涉及的内容、资料或信息。注册机构和操作用户在使用过程中,应遵守国家法律和金融监管有关规定。

第三节 产品管理

第十条机构一账通平台的产品上架由注册机构注册成功后自行在平台上提交产品信息发布申请,申请应至少于发行起始日前3个工作日提交。

第十一条提交申请时需根据壹账通的要求在线填报产品信息(或于平台下载产品要素表,填妥后导入),并上传加盖公章的产品说明书、交易协议等监管机构规定产品发行资料以及壹账通认为有必要的资料。注册机构对其填写、提交资料内容的真实性、准确性负责。

第十二条壹账通对注册机构提交的产品上架申请进行线上审批,该审批性质为壹账通合作机构产品引进审批。壹账通在收到线上申请的3个工作日内(不含线上申请日当日)完成审批 (含通过或拒绝)。

壹账通因特殊原因需延迟审批时间的,应以邮件等恰当形式知会注册机构。

第十三条在产品存续期内,注册机构应当结合自身业务需求、有关产品属性及相应监管要求对自己的产品做好信息维护及披露工作,披露的内容包括但不限于净值报告(如有)、季报、半年报、年报等。

第十四条产品的下架一般由机构一账通平台结合产品的生命周期自动完成。注册机构因特殊原因需要下架其产品的,应提前至少3个工作日在平台自行发起申请,壹账通在收到申请后3个工作日内完成审批,审批通过产品自动下架。

第十五条因法律、法规、监管原因要求壹账通直接下架产品的,壹账通有权自主决定产品下架。但事后需通知产品对应的注册用户。

第十六条注册机构对自身提供的产品的合法性、合规性及业绩负责,自行对认购方进行合格投资者审查。壹账通仅作为产品信息发布平台的提供者,不对产品的合法性、合规性及业绩承担任何责任。壹账通并非产品合同的参与方,不对产品合同任意一方的任何口头、书面陈述或者向平台上传的线上信息之真实性、合法性做任何明示或暗示的担保,或对此承担任何责任。

第十七条注册机构可向指定的其他注册机构定向发布产品信息,该产品信息在发布后只能由指定的机构查看、购买或其他操作。

第四节 交易

第十八条注册机构可在本平台与合作平台查看所有产品信息并发起交易申请,根据卖方注册机构的要求在线提交认购资料。

第十九条交易申请被接受后是否被确认成功以卖方的确认结果为准;产品份额及交易明细以产品卖方的登记为准。机构一账通平台及壹账通不对交易申请确认失败(含部分确认)承担任何责任。 注册机构需对产品购买资金的合法性负责并承担相应的一切责任。

注册机构在使用机构一账通平台其他合作平台提供的产品或服务时,应遵守该等平台服务协议的约定、平台公布的规则以及有关正确使用平台服务的说明和操作指引。注册机构和合作平台的权利义务以双方的约定为准,与机构一账通平台无关。

第二十条壹账通不对注册机构因访问或下载本网站的任何内容而导致的任何损失承担任何责任。

第二十一条根据产品和服务不同,注册客户可自主选择使用“自主线下汇款”或 “平台清算接入”中的一种。“自主线下汇款”指买方注册机构仅在本平台发起购买申请,线下自主完成清算划款,本平台根据卖方注册机构匹配资金后反馈的受理结果登记购买情况。“平台清算接入”指机构一账通与资金清算银行或清算中心(以下简称“清算机构”)对接,注册机构在同业平台购买金融产品时,可以通过同业平台将清算指令传递至清算机构,由清算机构为注册机构完成资金划转业务。

第二十二条如产品直销商或卖方注册用户提供其他支付方案的,买卖双方应在本平台上就该支付方案单独订立协议。

第二十三条注册机构通过机构一账通平台发布信息,壹账通有权为提供信息服务收取一定的服务费用。具体事宜另行商议。

第五节 授权

第二十四条注册机构同意在机构一账通平台发起交易申请的同时,授权壹账通将用户在注册时提供的信息及授权壹账通使用的其他相关信息发送给卖方注册机构,以作合格投资者审批之用。

第二十五条注册机构了解并同意,为开通并使用平安集团旗下其他合作平台的服务,授权壹账通将注册机构提供给壹账通的注册资料,包括不限于营业执照、组织机构代码证、法人代表身份证明资料、法人代表授权书、业务资质证明文件、管理员身份证明资料等,及注册机构在机构一账通平台的交易数据,包括不限于订单信息、资产信息等同步传递给注册机构同意开通的其他合作平台;同时,注册机构同意将使用合作平台服务产生的相关数据,包括不限于订单信息、资产信息等同步传递给壹账通展示并保存。

第六节 其它

第二十六条注册机构知悉并同意,可以选择在线签署交易合同。注册机构选择采用在线签署交易合同的,表明注册机构已知晓并同意交易合同的全部内容,将严格按照交易合同的约定执行。

第二十七条壹账通对注册机构的注册资料、委托事项、交易记录等资料负有保密责任,非因以下原因不得向第三方披露:

(一) 经法定机关或注册机构允许;

(二) 为提供注册机构要求的服务所必需;

(三) 为完成合并、分立、收购或资产转让而转移。

因擅自泄露注册机构资料给该机构造成的直接损失由泄露方承担。

第二十八条在协议履行期间,如因地震、台风、战争等不可抗力因素造成壹账通联网系统故障或因壹账通不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故造成注册机构无法交易,或给注册机构带来损失,壹账通不承担任何赔偿责任,但应及时通知注册机构。

第二十九条本协议履行期间,如因国家法律法规规定或监管机构要求停止开办本协议约定之业务合作,协议自动终止,壹账通不承担违约责任。但壹账通应及时向注册机构说明情况,并协商解决业务终止后相关问题。

第三十条下列情形之一的,壹账通可要求注册机构限期纠正,注册机构不能按期纠正或拒不纠正的,壹账通可终止本协议:

(一)壹账通发现注册机构提供的公司及产品资料严重失实;

(二)注册机构有严重损害壹账通合法权益、影响其正常经营秩序的行为;

(三)注册机构的资金来源不合法;

(四)其他违法违规情形。

第三十一条在协议履行期间壹账通、注册机构双方任何一方发生违约情况,双方应按照法律、法规等有关规定及本协议约定协商解决。由此造成经济损失的,由违约方承担赔偿责任。

第三十二条壹账通注册机构双方在履行协议过程中如发生争议,应本着诚实信用、友好协商的原则协商解决,如未能协商一致,其中任何一方可向华南国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁。

第三十三条如遇系统故障等特殊原因导致业务不能正常办理时,壹账通、注册机构双方应本着互谅、负责的态度采取及时通告、协助应急处理等恰当形式予以处置。

第三十四条本协议约定之业务合作中涉及的未约定事宜,壹账通、注册机构双方应友好协商解决。